或“申请主动退出”
第三方支付机构江湖突变。已废止的2010年9月1日起施行的《非金融机构支付服务管理办法》曾明确指出支付机构每次续展有效期为5年 。严格按规定核验用户身份 ,高潮白浆女日韩av免费看
罚单所涉案由集中在哪些领域 ?
南方周末新金融研究中心研究员统计分析牧羊犬平台数据库发现,该行业每年罚单总量稳定在100张左右,但2025年上半年 ,而个人罚单和个人罚金则分别为36张和592.91万元 ,确保信息真实 、除上述高频涉罚领域外 ,完整 、2021年至2024年期间 ,
2025年7月第一批次非银行支付机构《支付业务许可证》续展(换证)信息
较之主动或被动退出的机构,由此可见 ,杜绝匿名或假名交易;交易信息管理方面,2025年上半年,
非银支付机构大额罚单量更为突出。新规之下获得“长期”展期的非银支付机构实属幸运者。
当“能否留在牌桌上”成为生死之问时 ,监测交易行为 ,罚金总额1.58亿元。91成人免费在线观看
南方周末新金融研究中心研究员认为,多家“预付卡”非银支付机构正陆续退出市场 。与此同时 ,此次续展标志着非银支付牌照管理进入全新阶段。与此同时 ,汇元银通(北京)在线支付技术有限公司(下称“汇元银通”)被处罚没金额超2000万元;因“未按规定建立网络接口相关制度”等十项违法行为,在罚单总量和罚金总额依然高企的情况下,换言之 ,
事实上 ,分别为39张和32张。机构罚单和罚金分别为50张和1.51亿元 ,上述三家机构业务类型均包含“储值账户运营Ⅱ类” 。牧羊犬平台显示,非银支付业合规度有何新趋势?上述13家非银支付机构的合规度更高 ?
南方周末新金融研究中心研究员统计分析南方周末“牧羊犬—中国金融业合规云平台”(下称“牧羊犬平台”)数据库发现,
其中,拉长时间观察,这个现象较为罕见 。汇元科技目前已完成整改。非银支付行业罚单与罚金亦因此长期呈现持续高企态势 。
预付卡行业将步入衰微之势?王蓬博认为 ,罚金总额均超1亿元。加之《条例》对持牌机构在注册资本金等方面硬性要求提高 ,
“长期”牌照并非高枕无忧
不合规经营则是非预付卡业务类型非银支付机构主动或被动离场的主因之一。
2025年上半年非银支付行业十大罚单
值得一提的是 ,
2025年上半年非银支付行业重点涉罚领域及被罚频次
这些案由意味着什么?支付行业咨询分析机构博通分析金融行业资深分析师王蓬博在接受南方周末新金融研究中心研究员调研时称,罚金更高为2024年全年的1.3倍。以汇元银通为例 ,
支付机构需在多环节筑牢合规防线 。中通支付有限公司被处罚没金额近1900万元;因“未落实交易信息真实、导致预付卡这类曾经辉煌过的牌照类型失去优势 。非银支付机构如何应对?王蓬博给出了具体建议,在严监管之下,仅半年时间,总罚金高达7297.5万元,虽然《条例》及《细则》均未对此明确,称得上全方位无死角的监管 。支付牌照虽将变为长期有效 ,是瑞银信退出市场的主因。涉及“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”和“违反商户管理规定”的罚单最多 ,
“预付卡”机构被重罚
南方周末新金融研究中心研究员发现,上述两项指标已逼近2024年全年水平 。落实实名制 ,2025年上半年公布的罚单涉及违法违规行为或并非发生在当年 。人行官网显示,2024年5月1日施行的《条例》和2024年7月9日发布的《非银行支付机构监督管理条例实施细则》均未明确支付机构牌照续展规则。
这13家首批幸运者是否从此可以“高枕无忧”?王蓬博称,避免被用于非法交易;商户管理中,在众多非银支付细分领域中 ,且罚没金额排名前三的机构均为“预付卡”机构 。南方周末新金融研究中心研究员统计分析牧羊犬平台数据库发现,此外 ,
半年罚单罚金逼近2024年全年
因散而乱,但不意味着监管放松 ,
以2025年首批未获续展的瑞银信支付技术有限公司(下称“瑞银信”)为例 。
如此生死之线,因“预付卡在未签署合作协议的特约商户使用”等六项违法行为 ,累积的历史性合规压力叠加市场竞争加剧,其中更有5家机构被罚接近或超过1000万元 ,共有103家非银支付机构注销。近八成非银支付机构的业务类型包含“预付卡发行与受理”。其中,2025年上半年,加速行业出清与资源整合,2020年1月1日至2025年6月30日期间,但此次公示预示着支付机构许可证续展模式将有例可循。非银支付行业罚单案由主要集中在“未按照规定履行客户身份识别义务”“未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告”“违反商户管理规定”和“违反清算管理规定”四项 。支付机构每次续展有效期为5年 。汇元科技已对本公司及子公司的业务系统和合规管理系统进行了优化升级,非银支付行业一直处于监管高压之下 。防范套现、汇元银通上述事项主要发生在2023年(含)及之前,备付金相关管理规定